Банк требует у ИП (налогообладение ЕНВД) на что он берёт деньги со своего р/с. законно?

[Can 13]

собственно в этом и вопрос. Есть расчётный счёт в Московском Индустриальном Банке. Банк сначала после 2-х лет работы с ним попросил принести годовой ОТЧЁТ , который сдаю в налоговую  . Не совсем понимаю - зачем им? Если все сведения есть в налоговой? Как объяснили что с них требует ЦБ по юридическим лицам. Но ИП это же физ. лицо, то зачем отчёт? Тем более что все есть в налоговой и можно запросить в любой момент ЦБ или этому же банку

 

второй, более существенный на мой взгляд , момент : банк требует у ИП на что он берёт деньги со своего р/с. Это законно? И говорят что могут попросить предоставить чеки. Что за ??

 

кто сталкивался, обрисуйте ситуацию. Ведь ИП не ООО и не имеет уставного капитала . Тем более налогооблажение: ЕНВД . Причём здесь отчёт перед банком на что снимаю деньги? Какими нормативными документами руководствуется банк?  Как пояснили что мол государство желает поиметь кроме ЕНВД и ещё +13% как с дохода физ лица, но это чисто мнение работника банка как он сказал и по хорошему чтоб не было вопросов просят чтоб 70% я забирал налом , а 30% тратил на любые расходы оплачивая через р/с например покупку оборудования, ремонт помещения, налоги  ит.д чтоб в сумме было 30% от всех поступлений на нужды . также что то говорил о 115 ФЗ 

[matrix 336]

1 минуту назад, Can сказал:

что то говорил о 115 ФЗ 

Ознакомьтесь с законом, чтобы не задавать глупых вопросов. А будете бузить, они Вам вообще счет закроют...и не факт, что Вы где-то потом его без проблем откроете. Таковы современные реалии. 

[Can 13]

1 минуту назад, matrix сказал:

Ознакомьтесь с законом, чтобы не задавать глупых вопросов. А будете бузить, они Вам вообще счет закроют...и не факт, что Вы где-то потом его без проблем откроете. Таковы современные реалии. 

 

Бузить не планировал, а вот сам закрыть счёт в данном банке да. Тем более сказать что огромная выручка , не сказал бы 300 т.р. за 3 месяца что мегасумма для проверки . Тем более мне только для удобства клиентов терминал нужен был, но многие отказываются и используются сбербанк онлайн переводы  в том числе и сами клиенты часто предлагают 

[Гастелло 137]

Борьба с обналом, уже примерно 1-1,5 года такая история. Раньше было проще. Мой совет, предоставьте документы в банк и будьте готовы так делать в будущем. Спорить с банком бесполезно, только хуже сделаете. Помните, у них ваши деньги, и по закону они имеют право их заблокировать на счете, пока вы не предоставите им все документы

[Царица 4 007]

15 часов назад, Can сказал:

 

Бузить не планировал, а вот сам закрыть счёт в данном банке да. Тем более сказать что огромная выручка , не сказал бы 300 т.р. за 3 месяца что мегасумма для проверки . Тем более мне только для удобства клиентов терминал нужен был, но многие отказываются и используются сбербанк онлайн переводы  в том числе и сами клиенты часто предлагают 

Готовься, что в другом банке будет то же самое...